La fraude documentaire

GROUPE APIS 33 renforce son expertise dans la lutte contre la fraude documentaire

CERTIFICALL & ITESOFT : la technologie au service de l’investigation

Un document peut sembler authentique. Les données qu’il contient peuvent sembler cohérentes. Pourtant, quelques modifications suffisent parfois à transformer un justificatif en support de fraude.

Face à la sophistication croissante des falsifications documentaires et à l’utilisation de nouveaux outils numériques, le GROUPE APIS 33 franchit une nouvelle étape dans la lutte contre la fraude en souscrivant à la solution métier de CERTIFICALL & ITESOFT.

Cette évolution vient renforcer nos méthodes d’investigation en associant l’expertise humaine de l’enquêteur fraude à des technologies spécialisées dans l’analyse, le contrôle et la détection d’anomalies documentaires.

🔎 Détecter ce que l’œil seul ne suffit plus à identifier

Faux documents, modifications de montants, incohérences de dates, données contradictoires, altérations numériques, informations bancaires suspectes, documents recomposés… La fraude documentaire ne se limite plus au « faux grossier ».

Les techniques de falsification évoluent et l’intelligence artificielle générative facilite désormais la création ou la modification de documents présentant, en apparence, toutes les caractéristiques d’une pièce authentique. Dans ce contexte, l’analyse documentaire devient un véritable enjeu de preuve et d’investigation.

L’intégration de CERTIFICALL & ITESOFT dans les moyens techniques du GROUPE APIS 33 permet de renforcer l’analyse des pièces communiquées dans le cadre de nos missions et d’identifier plus efficacement les anomalies, incohérences et indices de manipulation nécessitant des investigations complémentaires.

📑 Une capacité d’analyse couvrant des documents de sources très différentes

L’un des enjeux majeurs de la fraude documentaire réside dans la diversité des pièces susceptibles d’être produites dans un dossier. Notre dispositif permet ainsi d’aborder plusieurs grandes familles documentaires :

ADMINISTRATIF
Justificatifs de domicile, avis, attestations, documents administratifs et pièces justificatives diverses.

AUTOMOBILE
Documents relatifs aux véhicules, justificatifs d’achat ou de réparation, factures, documents nécessaires à l’analyse d’un sinistre ou d’une situation assurantielle.

BANCAIRE
RIB, IBAN, relevés et documents bancaires permettant notamment de rechercher des anomalies ou des incohérences dans les informations communiquées.

ENTREPRISE
Factures, documents commerciaux, éléments d’identification d’une société et pièces permettant de vérifier la cohérence des informations relatives à une activité professionnelle.

ÉTAT CIVIL & IDENTITÉ
Documents d’identité et pièces d’état civil utilisés notamment dans les processus d’identification et de justification d’une situation.

SANTÉ
Factures de soins, décomptes, justificatifs et documents intervenant dans le traitement des prestations et des dossiers de fraude en assurance santé.

⚙️ De l’analyse du document à l’enquête

La technologie ne remplace pas l’enquêteur. Elle augmente sa capacité d’analyse. Une anomalie documentaire, prise isolément, ne constitue pas nécessairement une fraude. Elle devient en revanche un indicateur particulièrement intéressant lorsqu’elle est confrontée aux autres éléments du dossier.

C’est précisément à ce niveau qu’intervient l’expertise du GROUPE APIS 33. Notre méthodologie consiste à rapprocher les résultats de l’analyse documentaire des constatations issues de l’enquête :

DOCUMENT → ANOMALIE → VÉRIFICATION → RECOUPEMENT → INVESTIGATION → CONCLUSION

Une incohérence de date peut ainsi être confrontée à la chronologie du sinistre.

Une information bancaire peut être rapprochée de l’identité des différents intervenants.

Une facture peut être confrontée à l’existence du fournisseur, à son activité déclarée ou à la réalité de la prestation.

Une adresse peut être recoupée avec d’autres documents ou informations recueillies au cours des investigations.

C’est cette complémentarité entre technologie, analyse documentaire et investigation humaine qui apporte une véritable valeur ajoutée à nos mandants.

🛡️ Un nouvel outil au service des compagnies d’assurances et des mutuelles

En intégrant CERTIFICALL & ITESOFT à ses moyens d’investigation, le GROUPE APIS 33 renforce les solutions proposées aux compagnies d’assurances et aux mutuelles dans le cadre de leurs dispositifs de lutte contre la fraude.

L’objectif est clair :

→ détecter plus rapidement les anomalies documentaires ;

→ objectiver les éléments suspects ;

→ orienter les investigations vers les points présentant le plus fort enjeu ;

→ croiser les informations provenant de documents de natures différentes ;

→ renforcer la qualité et la pertinence des constatations transmises au mandant.

Cette capacité prend tout son sens dans les dossiers complexes comportant plusieurs documents, plusieurs identités, différentes adresses, des flux financiers ou des justificatifs provenant de sources multiples.

🤝 Technologie + expertise terrain

La lutte contre la fraude ne peut plus reposer sur une seule méthode.

Elle nécessite désormais de combiner analyse documentaire, outils technologiques, recherches, recoupements, vérifications et investigations terrain.

Avec l’intégration de CERTIFICALL & ITESOFT, le GROUPE APIS 33 poursuit donc le développement de ses capacités techniques afin de proposer à ses mandants une approche toujours plus complète de la fraude.