Détection de la fraude documentaire

VIGIDOCS : détecter la fraude documentaire grâce à une analyse approfondie

Un document peut sembler authentique. Ses données peuvent révéler une tout autre réalité.

Factures falsifiées, devis modifiés, attestations douteuses, justificatifs incohérents ou photographies générées par intelligence artificielle : la fraude documentaire devient de plus en plus sophistiquée.

Pour répondre à ces nouveaux enjeux, le Groupe APIS 33 a développé VIGIDOCS, un outil d’analyse documentaire destiné à détecter les anomalies, vérifier les informations et faciliter les investigations.

Son objectif : aller au-delà de l’apparence d’un document pour en examiner les caractéristiques techniques, la cohérence et la fiabilité.

🔎 VIGIDOCS : qu’est-ce que c’est ?

VIGIDOCS est une solution d’aide à la détection de fraude documentaire qui associe plusieurs méthodes de vérification :

L’analyse technique des fichiers numériques.
Le contrôle des informations et des calculs.
La recherche d’incohérences entre plusieurs documents.
La consultation de registres officiels.
La détection d’indices de retouche ou de génération artificielle d’images.

L’outil reconnaît 27 catégories de documents et adapte les vérifications à la nature de chaque pièce.

Factures, devis, RIB, relevés bancaires, attestations d’assurance, documents comptables, photographies ou courriels peuvent ainsi faire l’objet de contrôles spécifiques.

L’analyse repose sur un référentiel structuré en 11 points de contrôle, permettant d’organiser les anomalies détectées et les vérifications complémentaires.

🛡️ Les principales fonctionnalités de VIGIDOCS

📄 1. Détecter les modifications et falsifications de documents PDF

Un document PDF peut conserver des traces de modification qui ne sont pas visibles à l’écran.

VIGIDOCS examine notamment les métadonnées, les dates de création et de modification, les logiciels utilisés et, lorsqu’elles existent, les versions antérieures du fichier.

Ces éléments peuvent révéler des incohérences techniques ou des interventions postérieures à la création initiale du document.

L’intérêt : identifier les indices d’une éventuelle manipulation, même lorsque la présentation du document paraît parfaitement normale.

🧮 2. Vérifier les factures et les devis

Une facture falsifiée ne comporte pas nécessairement de défaut graphique évident.

VIGIDOCS analyse les données financières et recherche les anomalies portant sur :

Les quantités et les prix unitaires.
Les remises et les montants totaux.
Les taux et les calculs de TVA.
Les informations de l’entreprise émettrice.
La cohérence entre factures, devis et autres justificatifs.

L’intérêt : détecter les erreurs, contradictions et indices de modification susceptibles de justifier des investigations complémentaires.

🏢 3. Vérifier l’existence et la situation des entreprises

Une entreprise mentionnée sur un document existe-t-elle réellement ? Est-elle toujours en activité ? Ses informations sont-elles cohérentes avec celles figurant sur le justificatif ?

VIGIDOCS peut effectuer des recoupements auprès de sources officielles, notamment :

SIRENE, pour les informations d’identification des entreprises.
BODACC, pour certaines publications légales.
VIES, pour la vérification des numéros de TVA intracommunautaire.

Ces contrôles permettent de confronter les informations déclarées aux données disponibles dans les registres.

L’intérêt : ne pas se limiter aux seules mentions imprimées sur un document.

🖼️ 4. Rechercher les indices d’images retouchées ou générées par IA

L’intelligence artificielle permet désormais de créer des images particulièrement réalistes.

Dans un dossier d’assurance ou une investigation, il devient essentiel de s’interroger sur l’origine et les caractéristiques des photographies produites.

VIGIDOCS recherche notamment les métadonnées disponibles, les références aux logiciels de traitement et certains indices techniques de génération ou de modification.

L’intérêt : repérer les éléments justifiant un examen approfondi d’une photographie.

Cette analyse présente des limites, notamment lorsque les métadonnées ont été supprimées. Elle ne constitue donc pas une authentification définitive de l’image.

⚖️ Fraude à l’assurance : une analyse croisée des justificatifs

Dans le cadre d’un sinistre, les anomalies ne se trouvent pas toujours dans un document pris isolément.

Elles peuvent apparaître lorsqu’on rapproche plusieurs pièces d’un même dossier.

VIGIDOCS permet de confronter différentes informations :

📑 Factures et devis

Les prestations, montants et dates sont-ils cohérents ?

🏗️ Entreprises et chantiers

L’activité de l’entreprise correspond-elle aux travaux déclarés ?

🛡️ Attestations d’assurance décennale

Les activités garanties et les périodes de couverture sont-elles compatibles avec les travaux concernés ?

📷 Photographies de sinistre

Les données techniques disponibles sont-elles cohérentes avec les circonstances déclarées ?

🏦 Coordonnées bancaires

Les informations du RIB présentent-elles des incohérences nécessitant une vérification ?

Cette approche facilite l’identification des contradictions et contribue à orienter les investigations vers les éléments les plus significatifs.

📊 Un indice de fraude pour faciliter l’interprétation

VIGIDOCS présente les résultats de ses contrôles sous une forme structurée.

L’outil distingue notamment deux dimensions essentielles :

🔴 L’indice de fraude, exprimé sur 100

Il synthétise les indices suspects détectés au cours de l’analyse.

🟢 La régularité formelle du document

Elle concerne la présence et la cohérence des mentions attendues.

Cette distinction est importante : un document peut comporter des erreurs sans être frauduleux. À l’inverse, une présentation conforme ne garantit pas son authenticité.

Les résultats permettent ainsi de hiérarchiser les points de vigilance et d’identifier les vérifications restant à effectuer.

📋 Des rapports d’analyse détaillés et exploitables

À l’issue des contrôles, VIGIDOCS permet de produire des rapports structurés.

Ces documents peuvent intégrer les résultats des vérifications, les anomalies relevées, les observations de l’analyste et les points nécessitant des investigations complémentaires.

Les rapports peuvent être exportés aux formats PDF et Word.

Un pack de preuve peut également rassembler les documents originaux, leurs empreintes numériques et le journal des interventions.

L’objectif est de faciliter la traçabilité des opérations et la documentation des constats techniques.

🔐 Confidentialité : une analyse réalisée localement

La protection des documents constitue une exigence majeure dans le domaine de l’investigation.

VIGIDOCS réalise la lecture des fichiers et ses contrôles internes directement sur le poste de travail, sans téléverser les documents vers un serveur d’analyse.

Certaines vérifications peuvent toutefois nécessiter des échanges avec des services extérieurs, notamment pour consulter les registres officiels.

L’outil dispose également de fonctionnalités de traçabilité et de chiffrement.

Cette architecture vise à limiter l’exposition des informations sensibles et à faciliter la maîtrise du traitement documentaire.

👨‍💻 VIGIDOCS : un outil d’aide à l’investigation, pas un substitut à l’enquêteur

La détection d’une anomalie ne signifie pas nécessairement qu’un document est frauduleux.

Une erreur de saisie, une conversion de fichier ou une modification légitime peuvent produire certains indices techniques.

VIGIDOCS ne délivre donc pas de certificat d’authenticité et ne constitue pas, à lui seul, une preuve de fraude.

Il apporte des éléments d’analyse qui doivent être replacés dans leur contexte et interprétés par un professionnel.

C’est précisément cette complémentarité entre technologie et expertise humaine qui guide son développement au sein du Groupe APIS 33.

🚀 Pourquoi VIGIDOCS représente une évolution dans l’analyse documentaire

Face à la multiplication des documents numériques et aux nouvelles techniques de falsification, les méthodes traditionnelles de vérification doivent évoluer.

VIGIDOCS contribue à :

Accélérer les contrôles en automatisant certaines vérifications répétitives.
Approfondir les analyses en examinant des caractéristiques techniques peu visibles.
Faciliter les recoupements entre documents et sources officielles.
Améliorer la traçabilité des vérifications réalisées.
Orienter les investigations vers les incohérences les plus significatives.

Le Groupe APIS 33 inscrit ainsi l’analyse documentaire numérique dans une démarche d’investigation rigoureuse, structurée et documentée.